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金美信消費金融違法被罰290萬部分貸款資金被挪用等

2021-10-12 15:04:15 來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月12日訊中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站10月9日公布的廈門銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（廈銀保監(jiān)罰決字〔2021〕31號）顯示，廈門金美信消費金融有限責任公司信貸管理制度機制存在缺陷、貸款管理不盡職導致部分貸款資金被挪用。

廈門銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，對廈門金美信消費金融有限責任公司處以罰款二百九十萬元；對陳啟桐給予警告。

官網(wǎng)顯示，廈門金美信消費金融有限責任公司(簡稱“金美信消費金融”)于2018年4月27日獲得中國銀保監(jiān)會批準籌建，9月29日獲廈門銀監(jiān)局開業(yè)批復，并于10月9日取得金融許可證，于10月10日取得工商營業(yè)執(zhí)照。

2020年年度報告顯示，金美信消費金融由中國信托商業(yè)銀行股份有限公司、廈門金圓金控股份有限公司、國美控股集團有限公司共同出資，于2018年10月10日成立。

相關法規(guī)：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產(chǎn)質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內容。銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的；

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：

標簽：金美信消費金融違法