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  • 世界熱點!全國人大代表、鄭州銀行董事長王天宇:建議支持城商行發(fā)展科創(chuàng)金融

    來源:時代周報

    本文來源:創(chuàng)業(yè)圈 作者:黃宇昆

    文|記者黃宇昆

    今年全國兩會期間,全國人大代表、鄭州銀行黨委書記、董事長王天宇關注科創(chuàng)金融,提交了關于支持城商行發(fā)展科創(chuàng)金融、關于設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)等建議。


    (資料圖片僅供參考)

    科技創(chuàng)新是我國加快建設創(chuàng)新型國家和科技強國的第一推動力,也是引領我國經濟高質量發(fā)展的核心驅動力。王天宇告訴記者,科技創(chuàng)新要強化企業(yè)創(chuàng)新主體地位,實現科技、產業(yè)、金融良性循環(huán);需要金融助力,有效解決科技型企業(yè)尤其是科創(chuàng)企業(yè)長期以來的融資難題。

    王天宇表示,城商行作為區(qū)域性金融機構,以服務地方經濟、服務小微企業(yè)為其市場定位,與科創(chuàng)企業(yè)適配性強,是發(fā)展科創(chuàng)金融的主力軍,需要不斷完善科創(chuàng)金融服務體系,持續(xù)向科創(chuàng)企業(yè)傾斜信貸資源,努力提升科創(chuàng)金融服務水平。

    當前,河南省提出創(chuàng)新驅動戰(zhàn)略,以科技創(chuàng)新引領高質量發(fā)展,大力發(fā)展科創(chuàng)金融,鄭州銀行被確定為河南省政策性科創(chuàng)金融業(yè)務運營主體。鄭州銀行緊緊圍繞河南省戰(zhàn)略布局,牢牢把握服務中小微企業(yè)、培育科技創(chuàng)新市場主體的目標定位,積極推進內部經營機制轉換,盡快提升科創(chuàng)業(yè)務占比,把更多的金融資源配置到科創(chuàng)企業(yè)之中。

    努力打通城商行科創(chuàng)金融的“痛點”

    王天宇認為,城商行是發(fā)展科創(chuàng)金融的主力軍,但在這一過程中存在三大困境:一是較高的資金成本制約了城商行科創(chuàng)金融業(yè)務規(guī)模;二是科創(chuàng)金融風險相對較高;三是科創(chuàng)金融監(jiān)管政策需進一步優(yōu)化。

    為進一步推動城商行科創(chuàng)金融的可持續(xù)發(fā)展,優(yōu)化科創(chuàng)金融服務長效機制,努力打通其服務科創(chuàng)金融中的“痛點”“堵點”,實現科技、產業(yè)、金融良性循環(huán),王天宇提出了四點建議。

    一是將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單。建議將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單。擴大科技創(chuàng)新再貸款資金支持力度,將科技創(chuàng)新再貸款支持額度由2022年的2000億元提高到3000億元;并進一步擴大科技創(chuàng)新再貸款的政策惠及面,將具有科創(chuàng)金融特色的城商行納入科技創(chuàng)新再貸款的發(fā)放對象。建議建立城商行科創(chuàng)金融資本補充機制,允許其發(fā)行科創(chuàng)金融專項債、可轉債、二級資本債等,多渠道補充資本金。

    二是完善科創(chuàng)金融的外部風險分擔機制。建議由地方政府以財政補貼、風險補償基金等形式設立科創(chuàng)金融風險補償資金池,建立多層次風險分擔和補償支持手段,形成程序規(guī)范、高效便捷、風險共擔的保障體系。推動地方政府、城商行、保險機構、融資擔保機構加強合作,引入多渠道、各類型資金參與收益分享與風險分擔,有效緩釋信貸風險;適當提高擔保機構風險容忍度,探索完善科創(chuàng)金融再擔保機制。

    三是建立科創(chuàng)金融發(fā)展的差異化監(jiān)管機制。建議金融監(jiān)管部門對科創(chuàng)金融采取差異化監(jiān)管措施,推動城商行建立敢貸、愿貸機制;提高對科創(chuàng)企業(yè)不良貸款的監(jiān)管容忍度,對科創(chuàng)企業(yè)貸款不良率高于各項貸款不良率3個百分點以內的,可不作為監(jiān)管評級和城商行內部考核評價的扣分因素。建議明確科創(chuàng)金融盡職免責和容錯糾錯機制,對科創(chuàng)企業(yè)不良貸款率未超出容忍度標準的分支機構,在無違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則行為的前提下,可對分支機構負責人、業(yè)務部門和從業(yè)人員免予追責。

    四是營造良好的科創(chuàng)金融發(fā)展外部環(huán)境。建議地方政府打破政府部門間的“數據孤島”,為城商行使用政務大數據、專利大數據及工商信息大數據識別科創(chuàng)企業(yè)風險創(chuàng)造有利條件。建議制定科創(chuàng)金融稅收優(yōu)惠政策,按照科創(chuàng)企業(yè)的行業(yè)類型、發(fā)展階段,有針對性地對城商行貸款的利息收入實施相應的增值稅減免、所得稅減計、貸款損失稅前扣除等優(yōu)惠政策。

    建議設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)

    河南省提出創(chuàng)新驅動戰(zhàn)略,著力建成國家創(chuàng)新高地,以科技創(chuàng)新引領高質量發(fā)展,大力發(fā)展科創(chuàng)金融。“2022年,河南省地方政策性科創(chuàng)金融運營啟動,鄭州銀行被確定為河南省政策性科創(chuàng)金融業(yè)務運營主體。這是河南省在科創(chuàng)金融領域的一次突破性嘗試,更是中國銀行業(yè)在科創(chuàng)金融業(yè)務領域的一次有益探索。”王天宇告訴記者。

    王天宇表示,科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)旨在加快構建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續(xù)的科創(chuàng)金融服務體系,推動金融機構健全科創(chuàng)金融機構組織體系,加快科創(chuàng)金融產品創(chuàng)新,形成金融供給和需求結構平衡、金融風險有效防范的科創(chuàng)金融良好生態(tài)。

    為加快河南省建設實體經濟、科技創(chuàng)新、現代金融、人力資源協同發(fā)展的產業(yè)體系,緊扣科技高水平供給和區(qū)域高質量發(fā)展,更有力探索科創(chuàng)金融發(fā)展模式,以實現向更廣泛領域的復制,王天宇建議,將鄭州市納入第三批科創(chuàng)金融改革試驗區(qū),進一步優(yōu)化完善鄭州市科創(chuàng)金融要素市場。優(yōu)化中原股權交易中心科創(chuàng)板塊機制,健全未上市科技股份公司股權集中托管、質押、轉讓等配套制度,為科創(chuàng)企業(yè)股權交易和融資提供便利。建議圍繞評估、擔保、貸款、投資、交易等金融服務關鍵環(huán)節(jié),針對制約金融支持科技創(chuàng)新的重點領域和突出問題,鼓勵鄭州積極探索,先行先試,充分釋放改革紅利,形成可復制可推廣的經驗成果。

    同時,王天宇還建議,鼓勵試驗區(qū)內科創(chuàng)金融模式創(chuàng)新。鼓勵商業(yè)銀行在試驗區(qū)內設立科技金融事業(yè)部、科技支行、科創(chuàng)金融專營機構等,探索差別化監(jiān)管方式。鼓勵商業(yè)銀行、保險公司在風險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下,與創(chuàng)業(yè)投資機構等外部投資機構深化合作,積極探索多樣化的科創(chuàng)金融服務模式。支持融資擔保機構加強與商業(yè)銀行合作,針對科技創(chuàng)新型企業(yè)開發(fā)知識產權質押融資、應收賬款質押融資、中長期研發(fā)融資等擔保產品。

    此外,為充分發(fā)揮鄭州銀行政策性科創(chuàng)金融運營主體作用,王天宇建議將鄭州銀行納入國家級科創(chuàng)金融試點行,支持鄭州銀行進一步探索發(fā)展科創(chuàng)金融。推動建設以鄭州銀行為運營主體的鄭州市科創(chuàng)金融服務平臺,建立覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的分層分類動態(tài)管理庫。建議出臺鄭州銀行科創(chuàng)金融配套支持政策,加大對鄭州銀行再貸款、再貼現資金支持力度,支持鄭州銀行運用再貸款、再貼現資金加大對符合要求的科創(chuàng)企業(yè)信貸投放力度。支持鄭州銀行設立理財子公司等專業(yè)子公司,將金融資源向科技創(chuàng)新領域傾斜。

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