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支持“真金白銀”　服務“量體裁衣”——金融“活”水潤科創觀察環球觀點

2023-05-24 09:44:17 來源：經濟參考報

金融是實體經濟的血脈，科技創新的發展離不開金融活水的澆灌。《經濟參考報》記者日前在采訪中了解到，地方政府相關部門全力引導搭臺牽線，金融機構瞄準痛點創新產品，金融對科技創新企業的支持力度不斷升級。

全力支持　“真金白銀”

“真是一場金融及時雨，今年我們已經與幾個國內外客戶簽訂合作框架，預計今年營收可達到5000萬元，同比去年增長42%。”江西斯源科技股份有限公司董事長黃振利說。

(資料圖片)

江西斯源科技股份有限公司是一家為用戶提供自動化整體解決方案及弱電智能化技術集成、服務的企業，先后獲得22項實用新型專利及20項軟件著作權，并在2022年入選江西省“專精特新”中小企業。去年，公司研發創新遭遇資金瓶頸，就在這時，南昌經開區特派員上門了解情況后協調相關金融機構，給予了企業“應收賬款池質押”融資100多萬元的支持，有效解決了企業資金短缺的燃眉之急。

這是一個縮影。在政策的引導下，金融“活”水不斷流入科技創新領域，這從多地日前發布的最新數據中可以看出。人民銀行廣州分行數據顯示，一季度末，廣東科技型中小企業貸款余額2942億元，高新技術企業貸款余額2萬億元，同比均增長25%，比各項貸款增速快13.4個百分點。人民銀行重慶營業管理部數據顯示，截至今年一季度末，全市科技型企業貸款余額達4814億元，同比增長22.1%。

“2022年4月，人民銀行創設科技創新再貸款工具以來，為上海近6000家科技型中小微企業提供源頭活水，我們正在以科創金融改革試驗區建設為契機，運用好科技創新再貸款，加大支持科技型中小微企業。”中國人民銀行上海總部調查統計研究部主任呂進中在日前舉行的新聞發布會上表示。

化解痛點　“量體裁衣”

科技創新從一個“想法”、　一項“技術”到真正走向市場，必須有源源不斷的資金支持。而“輕資產”“高風險”“缺營收”，這些標簽無形中加劇了科創企業的融資難度。

針對科技型中小企業普遍存在的抵押物不足、科技創新能力難以量化識別等問題，相關部門、金融機構等也有針對性地創新，為科技企業“量體裁衣”。

天津濱海高新區專門聯合合作銀行推出了金融產品“科創積分貸”，共設置46項指標，對科創型企業“精準畫像”。

“我們根據企業不同的成長階段分級進行評估，以‘百分制’的形式，從技術創新、成長經營、人才團隊、金融征信四個維度反映企業發展情況。同時也設置了逆向指標，對企業在環保、安全、誠信等方面的問題予以扣分和一票否決。通過把積分作為授信的評價標準，讓積分真正化為‘真金白銀’，緩解企業科研投入的壓力。”天津濱海高新區科技部門相關負責人董麗萍說。

依脈人工智能醫療科技（天津）有限公司就通過“科創積分貸”從工商銀行獲得了一筆利率較低的融資。公司財務經理杜建麗表示，之前企業靠自身渠道尋找融資難度相對更高，也花費了大量精力時間。現在，相關部門工作人員時常聯系調研、詢問企業需求，聯系公司的銀行數量也明顯增加。

不止于此。上海趨研信息科技有限公司是一家國際物流供應鏈解決方案服務商，致力于利用人工智能和機器人流程自動化技術賦能航運、物流、貨代、報關等產業鏈上的各個主體。企業科技屬性較強，同時也是國家級孵化器——復旦大學國家大學科技園的在孵企業。不過，由于企業尚處于早期發展階段，且呈現輕資產、重研發、無抵質押的特征，從銀行拿到授信較難。

對此，上海農商銀行為企業量身設計了個性化的金融服務方案。業務開展時重點針對創始人背景、核心團隊、核心技術水平、行業前景、企業競爭優勢、股權融資能力等多維度的深入調研，并結合行內孵化器企業專屬審批通道，有效解決了企業早期研發資金需求，更成為其首家信貸合作銀行。

拓渠“全方位”　支持“全周期”

科創企業從初創到發展壯大，對資金的需求也是全方位的，為此，從地方政府到金融機構，也為科創企業打造“全周期”“全方位”的服務。

“我們一方面緊緊圍繞梯度培育主線，夯實擬上市企業‘輸送庫’，通過為‘專精特新’企業設立專板，推動更多企業登陸高層次資本市場；另一方面，與上交所、深交所、北交所和全國股轉公司聯合設立工作基地，重點加大對專精特新‘小巨人’企業賦能強基培訓服務以及雛鷹、瞪羚企業育苗培養政策宣講力度，搭建企業與交易所直接溝通的平臺。”天津市金融局資本市場處副處長路揚說。

提起企業上市歷程，天津凱華絕緣材料股份有限公司總經理任開闊記憶猶新。“公司登上北交所，最初是緣于金融部門在區內組織的一次政策宣講。”任開闊回憶道，當時公司的規模體量難以滿足主板、科創板的上市要求，了解北交所的具體情況后，公司認真評估了掛牌可行性，切實擬定了上市目標。

地方政府相關部門積極為科創企業和資本市場搭建“橋梁”，銀行等金融機構的相關服務體系也更加多元，除了傳統的貸款之外，更多涉足直接融資領域。

中國郵政儲蓄銀行5月15日正式發布“U益創”科創金融品牌，服務于科創客群全生命周期的資金需求，針對不同成長階段的企業構建了全鏈條、全流程、全時段的產品線。其中，“U創投”借助郵儲銀行合作伙伴資源，為科創客群提供股權融資、債券承銷、掛牌上市等金融服務，助力企業打開直接融資新通道。

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