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6.96萬名投顧服務2億投資者，哪些違規(guī)頻發(fā)？無證薦股、玄學報告、社交亂說話…近期已開多張罰單

2022-03-15 19:50:27 來源：英為財情

時至今日，證券市場的投顧業(yè)務仍是投資者權益被侵害的高發(fā)地帶。據(jù)財聯(lián)社記者不完全統(tǒng)計，2019年以來，共有235個監(jiān)管措施函涉及機構投顧違規(guī)。單就2022年以來，就已有14張涉及機構投顧違規(guī)的處罰單，涉及6家證券經營機構，被罰緣由涉及無證薦股，未充分披露投資風險，誤導性陳述等等。

投顧在連結普通投資者與資本市場中發(fā)揮著重要作用。據(jù)中國結算數(shù)據(jù)，中國證券市場投資者數(shù)量目前已突破2億大關。另一方面，證券業(yè)持證投顧共有6.96萬名，也就意味著，每位投顧平均要服務2874位投資者。

針對投顧亂象，北京券商幾位營業(yè)部人士向財聯(lián)社記者表示，投資者在接受投資咨詢服務時，一定要選擇合法機構和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

上海久誠律師事務所許峰律師進一步分析指出，“普通投資者由于缺少必要的投資分析等知識，一旦進入股票市場，對于薦股有著天然的需求，同時有著急切的獲利心理，而非法薦股不同于合法投顧，往往為了獲取非法利益而虛構投資決策和投資收益率，誤導投資者購買非法投顧服務，從而獲利。目前傷害性比較大的非法投顧案件，主要是由無牌照的機構所導致的。”

財聯(lián)社記者注意到，證監(jiān)會于今年2月18日發(fā)布的《證券基金經營機構董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（下稱《管理辦法》）將于今年4月1日起施行。這意味著，每個券商基金從業(yè)人員要更加努力做好“嚴以律己的好少年”。

投顧違規(guī)遭監(jiān)管多次點名

截至3月15日，今年各地監(jiān)管部門已共開具62張罰單給券商機構，涉及經紀業(yè)務、投行業(yè)務、資管業(yè)務、反洗錢等事項，其中，經紀業(yè)務占比約近兩成，投顧違規(guī)遭到監(jiān)管多次點名。

今年1月7日，天津證監(jiān)局對華福證券天津吳家窯大街營業(yè)部王津彬予以警示。監(jiān)管函顯示，該名從業(yè)人員有三項違規(guī)：一是向客戶傳遞不是由證券公司統(tǒng)一提供的金融產品宣傳推介材料及有關信息；二是替客戶辦理證券認購、交易；三是不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，違規(guī)向客戶推薦股票。

1月18日，廣西證監(jiān)局公告表示，秦婧在申萬宏源南寧長湖路證券營業(yè)部執(zhí)業(yè)過程中存在違規(guī)行為。公告顯示，在2019年12月至2020年4月，秦婧向某投資者提供證券投資建議時無合理依據(jù)，且未提示投資風險；2020年7月收受某投資者提供的禮金。根據(jù)相關規(guī)定，廣西證監(jiān)局對秦婧采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

到了2月，涉及投顧的監(jiān)管罰單愈發(fā)密集起來。2月16日，因聘用未取得執(zhí)業(yè)資格者擔任投資顧問助理，首創(chuàng)證券貴陽都司路證券營業(yè)部收貴州證監(jiān)局警示函；2月18日，廣東證監(jiān)局發(fā)布公告稱，方正證券湛江海濱大道證券營業(yè)部員工梁哲在從事營銷業(yè)務期間，存在推薦股票未充分提示風險以及未提供來源等行為。根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》等相關規(guī)定，廣東證監(jiān)局決定對梁哲采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

財聯(lián)社記者還注意到，監(jiān)管部門對于投顧在社交平臺規(guī)范展業(yè)的重視程度正在提高。2月21日，江西證監(jiān)局開具當月券業(yè)唯一既處罰券商又處罰個人的罰單。公告顯示，國泰君安江西分公司的一名投顧易某因提供投顧服務過程中，存在通過微信及微信群向投資者發(fā)布誤導性陳述的行為，違反了《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第四條、第十六條的規(guī)定，該員工收警示函。

與此同時，國泰君安江西分公司也被江西證監(jiān)局責令改正。該分公司存在兩處違規(guī)：一是對部分符合回訪篩選標準的贛江－同興投顧簽約投資者未進行回訪，違反了《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第二十一條的規(guī)定。二是贛江－同興投資顧問易某在提供證券投資顧問服務過程中，存在通過微信及微信群向投資者發(fā)布誤導性陳述的行為。該公司對易某提供證券投資顧問服務合規(guī)管理不到位，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的規(guī)定。

據(jù)財聯(lián)社記者此前報道，投顧被罰的原因已擴至“玄學”報告的傳播。就在3月中旬，證監(jiān)會網站公布了《深圳證監(jiān)局關于對安信證券股份有限公司汕頭分公司采取出具警示函措施的決定》及《深圳證監(jiān)局關于對陳南鵬采取監(jiān)管談話措施的決定》。決定書顯示，安信證券汕頭分公司在其投顧陳南鵬通過公司微信群中發(fā)布《仁者無敵－2022中國股市預測》并被轉發(fā)的事件中，未嚴格根據(jù)內部制度要求對微信群消息進行監(jiān)控管理，未對投資顧問相關執(zhí)業(yè)行為進行有效管控，被出具警示函的行政監(jiān)管措施。

此外，陳南鵬因制作并在公司微信群發(fā)布的《仁者無敵－2022中國股市預測》被轉發(fā)并對外傳播，相關預測對行業(yè)、市場的評論意見不審慎，將股票根據(jù)五行屬性分類進行分析，投資建議不具有合理依據(jù)，被采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

無證上崗為何頻頻出現(xiàn)？

財聯(lián)社記者注意到，在2021年，愛建證券、華西證券、大同證券、西南證券等券商也都因經紀業(yè)務出現(xiàn)合規(guī)問題收到罰單，清一色與投顧無證上崗或投顧業(yè)務存在紕漏有關。機構內控不完善仍是隱憂。

2021年2月，青島證監(jiān)局稱，愛建證券青島分公司存在時任負責人及員工在不具備證券投資顧問資格的情況下，通過微信群向客戶提供具有證券投資建議內容的服務。

2021年4月，重慶證監(jiān)局稱，秦某某在華西證券重慶萬州玉瀾路證券營業(yè)部任職期間，未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、小紅書 APP 等公眾媒體發(fā)布買賣具體證券的投資建議。

2021年6月，河北證監(jiān)局稱，大同證券邯鄲人民東路證券營業(yè)部存在向客戶提供投資建議過程中，部分建議內容缺乏合理依據(jù)，未做到勤勉、審慎為客戶提供證券投資顧問服務。

2021年9月，重慶證監(jiān)局稱，西南證券重慶潼南證券營業(yè)部存在員工未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，向客戶提供投資建議，并將作為營業(yè)部內部參考的數(shù)據(jù)發(fā)送給客戶。

一名前南部券商首席投顧在接受財聯(lián)社記者采訪時表示，“如今出現(xiàn)所謂的投顧無證上崗，其實是營業(yè)部普通員工違規(guī)薦股的結果，券商是禁止投顧在沒有取得證書前為投資者提供服務的，這對券商合規(guī)內控提出了更高的要求。”

有北京金融街某券商客戶經理指出，目前，A股市場投資者的需求是日益增長的，有基金、有股票，但目前投資理財服務的供給卻沒有跟上，例如投顧人數(shù)其實并不算多，因而普通員工有時會違規(guī)薦。另有券業(yè)人士指出，投顧從業(yè)資格證書已然成為員工考核的必備項，未能取得從業(yè)資格的員工挺“焦慮”的，畢竟可能會被淘汰。

證監(jiān)會：不斷提升投保的有效性

投資者權益保護始終是監(jiān)管部門的重點工作內容。今年2月24日，證監(jiān)會召開的2022年投資者保護工作會議要求，2022年投保工作要圍繞“穩(wěn)增長、防風險、促改革”的目標，進一步健全投資者保護的制度機制、監(jiān)管體系，以更加精準務實的舉措，不斷提升投資者權益保護的有效性，更好地服務資本市場高質量發(fā)展。進一步暢通投資者依法維權追償渠道，完善投資者保護基礎制度，引導督促市場經營機構主動做好投保工作，培育理性投資者隊伍，夯實投保工作基礎保障。

證監(jiān)會發(fā)布的《管理辦法》實施在即，證券從業(yè)人員管理將迎來新的階段。該《管理辦法》主要包括三大方面內容，一是按照分類原則優(yōu)化人員任職管理；二是強化執(zhí)業(yè)規(guī)范，落實“零容忍”要求；三是壓實經營機構主體責任，夯實行業(yè)發(fā)展根基。該《管理辦法》將對不符合相應任職和從業(yè)條件的人員給予1年的過渡期。

該《管理辦法》明確行業(yè)人員履職應遵循的勤勉盡責、公平競爭、維護客戶利益、廉潔自律等基本原則，列舉從業(yè)底線要求及禁止性行為。同時，細化了對經營機構和人員違法違規(guī)采取行政監(jiān)管措施和行政處罰的制度安排。

此外，該《管理辦法》還從任職考察、履職監(jiān)督、考核問責三方面構建了經營機構人員管理的主體責任；建立健全人員任職和執(zhí)業(yè)管理的內部控制機制，強化合規(guī)與風險管理，構建長效合理的薪酬管理制度，健全投資行為管理、利益沖突管理和廉潔從業(yè)制度，增強內生約束機制；持續(xù)提升人員的道德水準、專業(yè)能力、合規(guī)風險意識和廉潔從業(yè)水平，培育合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健的行業(yè)文化。

證監(jiān)會表示，下一步將指導證券業(yè)協(xié)會、基金業(yè)協(xié)會和派出機構認真落實《管理辦法》，制定配套自律管理規(guī)則，提升人員管理的規(guī)范水平，促進行業(yè)機構合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。

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