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  • 天天即時看!一大波“櫥窗基金”抓眼球,限購金額100元甚至僅10元,今年來已達38只,為何越限越買?

    來源:英為財情

    財聯(lián)社記者8月7日訊(記者 周曉雅)隨著年內績優(yōu)基金金元順安元啟宣布限購額下調至50元,“櫥窗基金”成為了市場的聚焦點。近幾日,又一只 “櫥窗基金”出現(xiàn)——寶盈盈潤純債宣布限購10元,更是將投資者的目光吸引到這些小額限購的產(chǎn)品中。

    所謂“櫥窗基金”,是對一些業(yè)績較好、但是限購嚴格、特別是進行小額限購基金的業(yè)內稱謂,就如同櫥窗展示商品,看的到卻買不到,有價而不能購買。

    Wind數(shù)據(jù)顯示,截至目前,市場有38只基金暫停大額申購,且限購金額在100元及其以下(同一只基金不同份額合并計算),涉及了易方達基金、鵬華基金、寶盈基金、博時基金、南方基金、中歐基金、招商基金等18家基金公司。從產(chǎn)品類型來看,限制額度在百元及以內的基金多為中長期純債基,其次是QDII型產(chǎn)品,另外還有靈活配置型、偏股混合、偏債混合、債券型FOF等。


    (資料圖片僅供參考)

    財聯(lián)社記者了解到,將限額下調的原因很多,比如,多數(shù)QDII產(chǎn)品的限購公告中均提到外匯額度的限制;另外,也有產(chǎn)品限購原因提及保護基金持有人利益。部分限購產(chǎn)品的機構投資者持有份額占比超九成,主要面向機構投資者銷售。值得一提的是,限購產(chǎn)品中不乏績優(yōu)基金。

    寶盈基金旗下債基限購至10元

    近日,寶盈基金宣布,旗下寶盈盈潤純債基金調整限制大額申購、轉換轉入、定期定額投資業(yè)務金額。自2022年8月4日起,本基金的大額申購限制金額由100元調整為10元。

    具體來看,該基金單日單個賬戶單筆、多筆申購金額上限均為10元(含),單筆累計申請金額超過上限的,基金管理人有權拒絕該類申請;累計申請金額高于上限的,則按申請金額從大到小排序,逐筆累加后不超過10元(含)限額的申請確認成功,其余筆數(shù)申請基金管理人有權拒絕。

    對于限購的原因,寶盈基金表示,是為了保護基金份額持有人利益。

    從持有人結構來看,這或是一只機構定制產(chǎn)品。公開資料顯示,寶盈盈潤純債成立于2019年08月16日,截至同年末,機構投資者持有份額占比達到99.78%。一年后,機構投資者的持有份額占比依然超過99%,但進入2021年后,個人投資者的持有份額卻出現(xiàn)明顯增加。

    截至2021年底,該基金總份額為5.75億份,其中,機構投資者持有份額占比下滑到86.92%,而個人投資者的持有份額占比為13.08%。

    個人投資者持有份額占比提升的背后,該基金近兩年業(yè)績表現(xiàn)較為亮眼。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至8月5日,寶盈盈潤純債年內回報為3.71%,在同類2004只基金中排名第67;成立來總回報為17.03%。在同類1106只基金排名第19。

    隨著上述基金的限購額度下調,又一只“櫥窗基金”成為了市場聚焦點。

    早在上個月下旬,金元順安基金宣布,自2022年8月1日起對金元順安元啟的大額申購(含轉換轉入、定期定額投資)業(yè)務進行限制,即單日單個基金賬戶累計申購(含轉換轉入、定期定額投資)金元順安元啟的金額不超50元。如單日單個基金賬戶單筆或多筆申購(含轉換轉入、定期定額投資)金元順安元啟靈活配置混合的金額超過50元,本基金管理人將有權確認失敗。

    這也是該基金年內第4次調整限購額度。此前,在今年1月5日、1月7日、1月13日,金元順安元啟曾分別被調整限購額度至1萬元、2000元、100元。

    雖然被接連下調限購額度,但金元順安的規(guī)模仍舊節(jié)節(jié)攀升。截至2022年2季度末,該基金規(guī)模為12.44億元,較2021年末的5億元增長了7.44億元,增幅達到158.66%。

    規(guī)模增長的背后,既有基金份額凈申購的加持,也離不開基金年內亮眼的表現(xiàn)。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至8月5日,金元順安元啟年內回報為26.41%,在同類2206只產(chǎn)品中排名第三。

    38只基金限購額低于百元

    Wind數(shù)據(jù)顯示,截至目前,市場有38只基金暫停大額申購,且限購金額在100元及其以下。具體來看,4只基金目前限購額為10元,9只基金限購額為50元,25只基金的限購額為100元。

    上述的大額限購產(chǎn)品涉及易方達基金、鵬華基金、寶盈基金、博時基金、南方基金、中歐基金、招商基金等18家基金公司。從產(chǎn)品類型來來看,限制額度在百元及以內的基金多為中長期純債基,其次是QDII型產(chǎn)品,另外還有靈活配置型、偏股混合、偏債混合、債券型FOF等。

    這些產(chǎn)品被暫停大額申購主要出于兩大原因,一是因外匯額度限制,二是保護基金份額持有人利益、保證產(chǎn)品的穩(wěn)定運作。比如,因外匯額度限制,易方達基金旗下的易方達標普信息科技、易方達納斯達克100、易方達標普醫(yī)療保健、易方達標普500等產(chǎn)品從今年3月宣布限制大額申購。

    至于基于保護基金份額持有人利益而限購的產(chǎn)品中,不乏機構投資者持有份額占比較高的基金。

    華南地區(qū)一家基金公司市場部人士告訴財聯(lián)社記者,公司旗下限購的產(chǎn)品多是主要面向機構投資者銷售產(chǎn)品,較少上線代銷渠道,也沒有相應的宣傳營銷?!坝绕涫莻?,多是分渠道銷售,對應不同的客群和資金屬性。”

    除了寶盈盈潤純債、金元順安元啟,還有一些績優(yōu)的“櫥窗基金”。比如,鵬華基金旗下的鵬華豐祿目前的限購額度為100元,Wind數(shù)據(jù)顯示,該基金近五年回報為36.68%,在同類567只基金排名第1,近六月回報為3.1%,在同類2007只產(chǎn)品排名48。

    長盛盛裕純債目前限購金額為100元,該基金近三月回報為2.01%,在同類2099只產(chǎn)品排名99,近一年回報為7.31%,在同類1849只基金排名第11。拉長時間看,該基金近五年回報為25.17%,在同類567只基金中排名129。

    今年8月3日宣布限購的中歐興利,近六個月回報2.81%,在同類2007只基金中排名第94;近五年回報為31.13%,在同類567只基金中排名第21。

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