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每日資訊：友邦人壽推出“傳世充裕”年金產(chǎn)品，重磅升級“致相伴”養(yǎng)老·傳承綜合解決方案

2025-11-16 05:57:51 來源：東方資色

【資料圖】

近日，友邦人壽保險有限公司（以下簡稱“友邦人壽”）正式推出《友邦傳世充裕年金保險（分紅型）》（以下簡稱“傳世充裕”）。該產(chǎn)品以“享充裕，可傳世”為核心理念，延續(xù)充裕系列的穩(wěn)健基因，更在現(xiàn)有生態(tài)圈服務(wù)基礎(chǔ)上創(chuàng)新融合配套“致相伴”養(yǎng)老·傳承綜合解決方案，旨在為中國富裕家庭提供兼具財富規(guī)劃與品質(zhì)資源可得的綜合財富管理方案，助力客戶在經(jīng)濟(jì)周期的波動中把握中長期財富規(guī)劃，進(jìn)一步構(gòu)筑有安定感的未來品質(zhì)生活。

當(dāng)前，中國富裕家庭財富管理重心正經(jīng)歷深刻轉(zhuǎn)變，從既往的財富增值保值轉(zhuǎn)向如何在低利率與市場波動中構(gòu)筑跨代際的財富韌性，穩(wěn)健守富、定性傳承成為核心訴求。與此同時，養(yǎng)老、醫(yī)療、教育等高端資源的穩(wěn)定獲取與持續(xù)對接，也成為財富規(guī)劃中不可或缺的重要維度。面對這一趨勢，友邦人壽依托其在健康及養(yǎng)老生態(tài)圈與保險金信托領(lǐng)域的深度戰(zhàn)略合作布局，推動年金產(chǎn)品從“財務(wù)補(bǔ)償”向 “財富+資源”雙軌配置升級，為客戶提供能夠穿越經(jīng)濟(jì)周期、兼顧養(yǎng)老與財富管理的綜合解決方案。

此次推出的“傳世充裕”通過“五高”權(quán)益設(shè)計——高分配、高靈活、高效率、高資源、高尊享，將穩(wěn)健的財富規(guī)劃與可觸達(dá)的高端資源深度融合，精準(zhǔn)回應(yīng)客戶在財富守護(hù)與品質(zhì)養(yǎng)老等多元場景中的復(fù)合需求。

具體來看，友邦“傳世充裕”以“高分配”作為產(chǎn)品核心亮點(diǎn)，每年將不低于80%的當(dāng)年可分配盈余用于保單分紅，在提供穩(wěn)健年金、滿期金和身故保險金等保障基礎(chǔ)上，賦予共享公司經(jīng)營成果的成長潛力。產(chǎn)品提供躉交/3年交/6年交/10年交四種交費(fèi)期間，適配不同年齡客戶的財富規(guī)劃節(jié)奏，客戶可根據(jù)家庭資金安排靈活選擇。此外，客戶可選七種保險期間，25年/30年保險期間，可供中長期穩(wěn)健財富規(guī)劃、子女創(chuàng)業(yè)/婚嫁儲備選擇，還有特定年齡保險期間，至65周歲/70周歲/75周歲/80周歲/85周歲，更添靈活選擇權(quán)，可供退休、享老、財富儲備等多種規(guī)劃所需。

在投保流程方面，該產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)“三免”簡易核保——無需健康告知、無體檢要求、無財務(wù)核保要求，讓更多客戶輕松完成財富配置規(guī)劃。除穩(wěn)健儲備和可期更高分紅利益外，客戶還可享囊括健康、養(yǎng)老、教育、保險金信托在內(nèi)的多領(lǐng)域、多受益人等資源服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“享充裕，可傳世”。

值得一提的是，該產(chǎn)品配套提供“致相伴”養(yǎng)老·傳承綜合解決方案，通過深度融合“保險金信托”與“康養(yǎng)管家尊享版”兩大核心服務(wù)，構(gòu)筑起“養(yǎng)老+傳承”的完整閉環(huán)。在“致相伴”框架下的保險金信托服務(wù)，是指在延續(xù)代際傳承、資產(chǎn)隔離、專業(yè)管理等經(jīng)典功能的基礎(chǔ)上，委托人通過該產(chǎn)品的生存和滿期利益為自己穩(wěn)筑生前財富底盤，成為保障今后養(yǎng)老品質(zhì)的堅實(shí)依托，更可授權(quán)信托公司，由信托公司通過信托賬戶為受益人實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)養(yǎng)老費(fèi)用的自動劃撥與精準(zhǔn)支付，從而滿足老年客戶群體對于養(yǎng)老資金專業(yè)托管，機(jī)構(gòu)養(yǎng)老費(fèi)用代付服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“養(yǎng)老錢袋子”的安全便捷省心功能。

在養(yǎng)老服務(wù)落地層面，“康養(yǎng)管家尊享版”提供全程陪伴式專屬管家服務(wù)，覆蓋北京、上海、廣州、杭州、南京等地8家高端康養(yǎng)機(jī)構(gòu)，并支持“致相伴”養(yǎng)老·傳承綜合解決方案的無縫對接。具體服務(wù)貫穿入住前后全周期：入住前階段，康養(yǎng)管家協(xié)助客戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)篩選比對，提供高端康養(yǎng)機(jī)構(gòu)專屬推薦報告及電話解讀服務(wù)，并協(xié)調(diào)專人上門評估。入住當(dāng)天專人+專車陪同入住，入住后則提供每半年一次的定期探視服務(wù)，并協(xié)助處理賬單直付、日常事務(wù)協(xié)調(diào)等事宜，確保客戶安心享受高品質(zhì)養(yǎng)老生活。此外，服務(wù)還延伸至康護(hù)場景，涵蓋住院期間護(hù)工安排、出院交通接送、居家康復(fù)專業(yè)指導(dǎo)等支持，形成從預(yù)防到康復(fù)的完整服務(wù)閉環(huán)，切實(shí)解決客戶在養(yǎng)老照護(hù)方面的核心痛點(diǎn)，為客戶及其家人提供真正省心、安心的養(yǎng)老保障解決方案。

友邦人壽首席客戶官、首席健康業(yè)務(wù)官張敏表示：“保險行業(yè)競爭的核心在于是否具備穿越經(jīng)濟(jì)周期的可持續(xù)發(fā)展能力。隨著低利率環(huán)境的到來，財富管理市場正經(jīng)歷深刻變革，客戶希望財富類產(chǎn)品能更好發(fā)揮家庭財富保障與傳承功能，這驅(qū)動著我們在產(chǎn)品與服務(wù)方面進(jìn)行創(chuàng)新實(shí)踐。在此背景下，‘傳世充裕’的推出，是友邦對市場變革的深度回應(yīng)。我們通過將年金產(chǎn)品、信托傳承與康養(yǎng)服務(wù)深度融合，在實(shí)現(xiàn)財富的穩(wěn)健傳承下，通過‘產(chǎn)品+服務(wù)’為高凈值客戶構(gòu)建起穿越周期的綜合解決方案。未來，友邦將繼續(xù)秉持‘客戶驅(qū)動’理念，在養(yǎng)老與傳承領(lǐng)域持續(xù)探索，幫助客戶‘裕’享美好生活。”

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