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【當(dāng)前獨家】存款5萬元需要收入證明？長沙多家銀行稱無相關(guān)要求

2023-02-10 21:26:53 來源：紅網(wǎng)

紅網(wǎng)時刻新聞2月9日訊（記者吳芳）近日，一則“浙江一名女士去銀行存款5萬元，被要求提供收入證明”的事件引發(fā)網(wǎng)絡(luò)熱議。那么，存錢需要提供收入證明嗎？記者咨詢長沙多家銀行了解到，個人到銀行存取現(xiàn)金5萬元，并不需要提供收入證明，銀行普遍需要核實用戶身份并詢問資金來源，部分銀行取現(xiàn)超過10萬元需要提前預(yù)約。

(資料圖片僅供參考)

長沙多家銀行：存取5萬無需收入證明，需提供用戶身份證

“我行對存取款現(xiàn)金5萬元（含）的現(xiàn)金業(yè)務(wù)不需要收入證明，需要提供儲戶本人身份證，由他人代理的，須提供代理人和被代理人有效身份證件。”長沙一家國有銀行網(wǎng)點的工作人員表示。

長沙一家股份制銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人介紹，對儲戶存取款暫時沒有要求說明資金來源和提供收入證明，存款只需要帶好身份證、銀行卡和現(xiàn)金即可。另外，大額存款無需預(yù)約，受限于網(wǎng)點現(xiàn)金庫存的原因，大額取款（10萬元及以上）要求提前一個工作日進行預(yù)約。

記者了解到，個人存取大額現(xiàn)金，銀行普遍都需要核實用戶身份，部分銀行會詢問或登記客戶的資金來源和用途。

“客戶存款5萬以上，我們一般會詢客戶資金來源并進行登記，比如是工資獎金或結(jié)婚禮金等，客戶稍微說明一下現(xiàn)金來源即可”。一家股份制銀行網(wǎng)點的工作人員表示。

業(yè)內(nèi)：詢問資金來源系落實反洗錢監(jiān)管要求

為何個人到銀行存款會被詢問資金來源？記者了解到，2022年1月，央行等三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。辦法明確，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。通過制定《辦法》，進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強反洗錢監(jiān)管。

不過，三部門于2022年2月21日發(fā)布公告稱，上述《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

記者了解到，早在2020年，我國就開啟了大額現(xiàn)金管理的試點工作。人民銀行自2020年7月起陸續(xù)在河北省、浙江省和深圳市試點開展大額現(xiàn)金管理工作，河北個人存取款10萬元以上，深圳個人存取款20萬元以上，浙江個人存取款30萬元以上要登記，試點期為2年。

業(yè)內(nèi)人士表示，銀行詢問客戶資金來源和去處，主要是落實反洗錢工作的需要，有助于保障客戶資金的安全。日常生活中，手機銀行和網(wǎng)上銀行操作越來越便利，支付方式多元化且應(yīng)用廣，只要客戶依規(guī)履行登記義務(wù)，大額存取現(xiàn)金并不受到限制，這一規(guī)定對大多數(shù)用戶來說影響并不大。

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