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環(huán)球熱文：警惕假冒合格境外投資者

2023-03-16 09:44:52 來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)

(資料圖片僅供參考)

近日，有機(jī)構(gòu)謊稱(chēng)其為經(jīng)證監(jiān)會(huì)許可的合法機(jī)構(gòu)，非法兜售或推薦金融產(chǎn)品。他們向投資者展示證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公示的某“合格境外投資者資格”批復(fù)截屏，假稱(chēng)為該境外機(jī)構(gòu)員工，名義上開(kāi)展銷(xiāo)售金融產(chǎn)品、代理證券買(mǎi)賣(mài)、推薦股票基金期貨產(chǎn)品、舉辦炒股大賽等業(yè)務(wù)活動(dòng)，并宣稱(chēng)可獲得高額回報(bào)，實(shí)為博取投資者信任實(shí)施不法行為。

合格境外投資者包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII），是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來(lái)自境外的資金，以自身名義在境內(nèi)開(kāi)展證券期貨投資的境外投資者。此類(lèi)機(jī)構(gòu)僅以自身名義在華投資，并不在境內(nèi)開(kāi)展任何證券期貨經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)，且不具備在境內(nèi)開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)、基金銷(xiāo)售等證券基金期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。由此可見(jiàn)，假借“合格境外投資者”名義，以銷(xiāo)售金融產(chǎn)品等形式為噱頭，誘導(dǎo)投資者參與投資并侵占投資者資產(chǎn)的行為涉嫌詐騙。

近年來(lái)，隨著國(guó)人投資、理財(cái)意識(shí)不斷加強(qiáng)，我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)需求增長(zhǎng)迅猛，一些投資者還開(kāi)始積極配置海外資產(chǎn)。但客觀講，受制于投資渠道有限、信息不對(duì)稱(chēng)等外部條件，更要求投資者擦亮眼睛，從投資角度而不是投機(jī)角度去看待境外投資。目前，我國(guó)居民合法投資境外資本市場(chǎng)的渠道主要是通過(guò)QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）基金及滬深港通。前段時(shí)間，一些境外持牌機(jī)構(gòu)在內(nèi)地非法跨境展業(yè)被要求整改，就是因?yàn)楦鶕?jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于證券公司專(zhuān)屬業(yè)務(wù)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)持牌展業(yè)構(gòu)成違規(guī)。目前，對(duì)非法跨境展業(yè)的規(guī)范整改工作，均按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原則開(kāi)展。其核心要求是，禁止未在境內(nèi)持牌的境外機(jī)構(gòu)違規(guī)招攬境內(nèi)投資者，并不得為其開(kāi)立新賬戶(hù)；同時(shí)仍允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過(guò)原境外機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易，但存量投資者向境外賬戶(hù)轉(zhuǎn)入增量資金時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我國(guó)外匯管理的有關(guān)規(guī)定。

事實(shí)上，炒港股和美股這事兒，只有滬深港通和QDII是合法渠道。過(guò)去很長(zhǎng)一段時(shí)間，的確有一些個(gè)人投資者到境外券商、內(nèi)地券商的香港子公司、互聯(lián)網(wǎng)券商等去開(kāi)戶(hù)投資港股和美股。如果這些券商沒(méi)有在中國(guó)境內(nèi)進(jìn)行非法展業(yè)的話(huà)，也就沒(méi)有管它，但如果涉及在我國(guó)境內(nèi)進(jìn)行展業(yè)的話(huà)，就必須要求持牌展業(yè)了。

正確理解和遵循相關(guān)政策法規(guī)，是理性進(jìn)行海外投資的第一步。廣大投資者要警惕假冒合格境外投資者的“李鬼”，并遠(yuǎn)離不法分子以“合格境外投資者”名義在境內(nèi)開(kāi)展的各類(lèi)非法經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。（本文來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 作者：祝惠春）

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