全球速訊：去銀行存5萬，被要求出具收入證明？儲戶：像在審問，很不舒服
據橙柿互動2月6日報道，1月31日，浙江湖州一位女士發布視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。
2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。
(資料圖片)
去年，央行曾發布關于存取款的新規，確實有5萬元以上現僅存取業務的相關規定。不過在正式實行前，新規就由于“技術原因”暫緩執行。
其中提到：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
目前，浙江省執行的大額現金存取管理起點是30萬，也就是存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進行預約，并說明錢的去向或者來源。
不過，記者了解到，各家銀行執行的標準不一。“存取款5萬元以上的，需要告知資金來源，超過30萬元的需要儲戶填表。”建行柜員說。
“存取款5萬元以上，我們只是口頭問一下，后臺需要勾選一個資金來源，相關信息會報送人行，不需要什么證明文件。但是金額超過30萬元的，會要求填單子?！惫ば心持泄ぷ魅藛T表示。
“存款5萬元不需要，但是30萬元需要登記?！比A夏銀行某支行相關負責人提到，不過，有一類特殊情況，如果你是“一次性金融交易”，存取金額超過5萬元的，需要儲戶提供基礎的身份信息以及款項來源。
什么是一次性金融交易？也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄，但是需要進行現金匯款等交易行為。金融機構需要開展客戶盡職調查，留存客戶的有效身份證信息復印件等文件。“很多客戶感到不理解，覺得我們問東問西、沒事找事，但這是人行的規定和要求，我們需要進行留檔?！鄙鲜鲐撠熑苏f。
這個規定對絕大多數的普通儲戶不會產生影響。以上述支行為例，“單日存取款超過30萬元的客戶，可能幾天才能碰到一個，多數是有訂婚、結婚的需求，即便是超過5萬元的大額存取業務量占比都不多。”她說。
相比存錢，各家銀行網點對取錢限額的執行標準更低。多數銀行建議儲戶，超過5萬元，就需要提前至少一天向網點預約。
編輯|程鵬 杜波
校對|張益銘
封面圖片來源：視覺中國
標簽： 中國人民銀行
推薦
-
-
-
-
-
天天快看點丨【DOTA2】曾焦陽微博討薪。別急！賣點飾品。major參賽隊伍出爐。
主播Nix在直播時聊到了關于各個賽區DOTA職業選手薪資的問題。“據我了解，Liquid戰隊的選手最高一個月能...
來源： -
-
-
-
-
-
-
-
-
全球微資訊！Pinterest(PINS.US)Q4營收同比增長4% 凈利潤同比暴跌90%
北京時間2月7日早間，Pinterest(PINS US)公布2022年第四季度業績。數據顯示，該公
來源： -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ChatGPT未帶來業務收入！6天3板人工智能概念股發布股票交易嚴重異常波動公告|盤后公告集錦
今日聚焦【6天3板云從科技：未與OpenAI開展合作ChatGPT的產品和服務未給公司帶來業務收入
來源： -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
環球視訊！富國銀行：上調Spotify(SPOT.US)評級至“增持” 升目標價至180美元
富國銀行分析師StevenCahall發布研報稱，將Spotify(SPOT US)的評級由“與大
來源： -
天天快看點丨【DOTA2】曾焦陽微博討薪。別急！賣點飾品。major參賽隊伍出爐。
主播Nix在直播時聊到了關于各個賽區DOTA職業選手薪資的問題。“據我了解，Liquid戰隊的選手最高一個月能...
來源：
財富更多》
-
全球速訊：去銀行存5萬，被要求出具收入證明？儲戶：像在審問，很不舒服
去銀行存5萬，被要求出具收入證明？儲戶...
-
天天視訊！誰是超量點餐推手
誰是超量點餐推手---隨著我國外賣餐飲市...
-
拼經濟更要拼信心
拼經濟更要拼信心---“欲破堅冰，政策先...
-
環球快資訊：與華爾街唱反調，全球最大上市對沖基金預計，新興市場將迎來調整
與華爾街唱反調，全球最大上市對沖基金...
-
庭院經濟大有可為
庭院經濟大有可為---近期，不少地區舉辦...
動態更多》
熱點
- realme10系列正式宣布 采用雙曲面屏正面頂部居中挖孔
- 五菱全新微型電動車內飾官圖發布 座椅采用星際形打孔工藝
- 努比亞Z40星空典藏版正式開售 采用微米級油畫筆觸紋理技術
- iQOO11系列正式官宣 首批搭載驍龍8Gen2機型之一
- 海信34英寸帶魚屏顯示器發布 支持165Hz刷新率
- OPPO明年將商用240W超級閃充 新一代電芯支持更高倍率充電
- 第一款Android手機渲染圖曝光 橫向滑蓋設計和全尺寸鍵盤
- 吉利首款純電皮卡11月9日上市 車輛續航里程超過610公里
- 努比亞Z40SPro星空典藏版正式公布 堪稱窄邊框天花板
- vivo無線運動耳機2今日正式上市 首銷只要119元
- 南向資金凈買入近20億：繼續增持商湯 賣出美團及港交所
- 全球快看點丨試點公共領域汽車電動化，新能源補貼或向公共領域傾斜？
- 為了讓地球不“流浪” 這群科學家正著手尋找地球2.0
- 每日播報!起底6歲男童泳池電亡酒店 曾多次抽查不合格
- 全球看點：抖音櫥窗一個月不出單會有影響嗎？
- 【獨家焦點】磐京股權投資版圖盤點 百億私募盤京投資澄清被調查
- 當前報道:環球晶1月營收59.3億元 環比下降1.97％
- 新消息丨百盛集團：熊康祺獲委任為首席財務官
- 千億物流獨角獸虧損換市場 極兔速遞赴港補血預期再起
- 環球熱文：面臨產能過剩危機？港股光伏玻璃股齊跌 多家投行表態：對后市很悲觀
- 報道：膠片相機怎么洗照片_膠片相機的優勢
- 實時：組織學生自費看滿江紅學校為民辦 組織學生自費看滿江紅學校曾被罰 學校組織學生徒步自費看滿江紅
- 環球報道:Fever獲得1.1億美元戰略投資
- 天天滾動:深圳：對小微企業貸款實施延期還本付息
- 匯豐晉信兩權益基金增聘付倍佳 去年跌幅約兩成
- 餓了么投資點味信息科技公司
- 環球微動態丨華統股份（002840.SZ）：華統轉債可能滿足贖回條件
- 卞亞軍與魯秦離任同泰同欣混合
- 【天天新要聞】美的集團跌3.86% 申銀萬國在其高點喊買
- 世界熱訊:中潤光學上交所公開招股
- 中聯重科（01157.HK）“20中聯01”票面利率擬調整為2.95％
- 實時：紅塔紅土基金3只基金增聘基金經理楊興風
- 全球視訊！五糧液跌3.95% 浙商證券招商證券在其高點唱多
- 環球快訊:今日啟動交易所債券做市！12家券商拔得頭籌，首批基準做市標的186只債券，包含這些品種
- 環球速看：《三體》世界中除了三體還有其他宇宙文明？最強的堪稱“上帝”！
- 天天熱消息：強信心 一起拼 | 138項改革任務落地見效 江蘇國資國企活力倍增
- 世界報道:運動社交平臺Strava收購歐洲3D地圖技術初創Fatmap
- 當前短訊！復地（集團）10億債券將于2月14日兌付及摘牌 票面利率5.60％
- 湖南出臺穩增長20條 推動經濟運行整體好轉
- 環球熱點！北京大麥旅行社公司注銷
- 全球今亮點！房地產開發板塊跌0.83% 數源科技漲6.81%居首
- 全球報道:辛巴旗下海南辛選傳媒擬注銷
- Faraday Future法拉第未來獲得1.35億美元戰略投資
- 全球速讀：金風科技等成立新能源科技公司 注冊資本5000萬
- 世界聚焦：碳中和板塊漲0.08% 積成電子漲10.06%居首
- 提振發展信心 多地出臺措施激發民營經濟活力
- 天天快看點丨印度狂買俄油符合西方利益？美國官員：價格上限機制已落實到位
- iPhone 14 Pro官方降價，人人視頻遭集體起訴，任天堂贏得手柄訴訟案，多地將擴大無人駕駛范圍，這就是今天的其它大新聞！
- 當前快看：蘋果microled顯示屏未來或將考慮帶入iphone
- 天天觀天下！查稅寶獲得戰略投資，江之都財稅投資
- 報道：2月6日天山股份現1筆大宗交易 機構凈賣出1343.7萬元
- 任澤平商業版圖盤點 任澤平已注冊個人姓名商標
- 當前播報:支持上?？苿撝行慕ㄔO，招行組織優質科創企業路演助力股權融資
- 環球微頭條丨直擊土耳其大地震：伊斯坦布爾證券交易所暫停做空
- 世界觀天下！怎樣畫粽子簡筆畫_怎樣畫粽子簡筆畫
- 英偉達rtx40系移動顯卡功耗曝光
- 李誕上海湃順企業管理公司擬注銷
- 心鑒智控獲得近億人民幣A+輪融資
- 動態焦點:觀致汽車再被強執2383萬 觀致汽車累計被執行超4億
- 焦點播報:韓澳續簽雙邊本幣互換協議 有效期五年
- 焦點速讀：Sdui獲得2500萬歐元A+輪融資
- 【快播報】收評：三大指數集體低位震蕩 高壓快充板塊漲幅居前
- 小米怎么開空調遙控器？小米空調遙控器怎么調熱風？
- 蘋果藍牙耳機怎么看電量彈窗？蘋果藍牙耳機丟了怎么定位呢？
- 小米手機橫屏設置在哪？小米手機充不進去電是怎么回事？
- 榮耀50指紋解鎖在哪里？榮耀50的錄音功能在哪里？
- 小米應用商店在哪下載安裝？小米應用商店廣告怎么徹底關閉？
- 魅族17pro有紅外線功能嗎？魅族17pro怎么看電池壽命？
- 美原油交易策略：憧憬中國需求復蘇前景，油價溫和反彈
- 紅米k40分屏模式怎么開？紅米k40的開發者選項在哪？
- 紅米手機自動關機在哪里設置？紅米手機密碼忘了怎么開鎖？
- vivos9忘記密碼怎么解鎖？vivos9的電池容量是多少？
- 小米手機怎么設置青少年模式？小米手機怎么恢復出廠設置？
- 小米安全鍵盤怎么切換到正常模式？小米安全鍵盤怎么輸入大寫？
- 紅米手機自動開關機在哪里設置？紅米手機自動重啟是怎么回事？
- oppo桌面時間格式怎么設置？oppo桌面的快捷卡片怎么刪除？
- 紅米k40游戲增強版防水嗎？紅米k40的開發者選項在哪？
- vivox60錄屏功能在哪設置？vivox60錄屏怎么把聲音錄進去？
- opporeno6按鍵震動怎么關？opporeno6可以無線充電嗎？
- 小愛音箱怎么同步喜馬拉雅?小愛音箱怎么連接藍牙？
- oppo的錄屏功能在哪里設置？oppo錄屏怎么把聲音錄進去？
- 蘋果手機改藍牙名稱在哪里改？蘋果手機的閃光燈怎么開啟？
- vivos10怎么設置鎖屏圖案？vivos10的nfc功能怎樣打開？
- 榮耀50se支持無線充電嗎？榮耀50se的語音助手怎么語音喚醒？
- 蘋果手機怎么設置四位數密碼？蘋果手機睡眠模式在哪？
- 環球快消息！南京?？茖W校
- 蘋果手機充電提示音怎么開啟?蘋果手機的屏幕錄制在哪里？
- oppo手機觸屏振動怎么關閉？oppo手機觸屏震動在哪里關閉？
- 焦點速讀：哈啰關聯公司增資至61億 哈啰關聯公司新增再生資源回收業務
- 當前要聞：洋迪已被注冊商標 洋迪商標被多方搶注
- 天天觀熱點：營銷觀察｜《流量地球2》周邊大賣，這家公司贏麻了
- 全球快資訊丨破發股洪興股份2022預虧 2021上市募7億申萬宏源保薦
- vivox60照片怎么取消時間？vivox60有無線充電功能嗎？
- 蘋果手機怎么橫屏豎屏切換？蘋果手機的照片怎么導入電腦？
- 最新快訊!陸家嘴完成發行15億元公司債 票面利率為3.50％
- 世界熱資訊！阜陽欣奕華獲得戰略投資
- 天天精選！Mindflow曼孚科技獲得5000萬人民幣Pre-B輪融資
- 橙麥智能獲得數千萬人民幣A輪融資
- 環球關注：齊魯銀行向下修正“齊魯轉債”轉股價為5.68元/股
- 蘋果已隱藏照片在哪里呢？蘋果手機怎么傳輸數據到新手機？
- 蘋果的隔空投送在哪里設置?蘋果手機的照片怎么導入電腦？
- 蘋果手機亮屏怎么設置？蘋果手機亮屏時閃一下怎么回事？
- 蘋果如何開啟懸浮窗設置？蘋果手機怎么清理內存垃圾清理？
- 蘋果口袋防誤觸模式怎么開？蘋果手機相冊怎么傳到電腦上去？
- iphone引導式訪問怎么設置?iphone的home鍵怎么設置？
- 蘋果11通話黑屏感應怎么關掉？蘋果11的電池百分比在哪？
- 當前時訊：港股上攻3個月后未來如何布局？機構：四個維度找機會
- 微信信息提示音怎么更換？微信提示音沒有聲音怎么回事？
- 鴻蒙游戲助手怎么打開？鴻蒙游戲助手懸浮窗怎么打開？
- 紅米k40充電多久充滿？紅米k40的耳機插口在哪？
- 蘋果手機怎么看攔截的短信?蘋果手機怎么強制關機重啟？
- 小米手機如何查看wifi密碼？小米手機一直重啟循環怎么回事？
- 蘋果12屏幕旋轉怎么設置？蘋果12屏幕失靈怎么強制關機？
- oppo手機智能側邊欄怎么打開?oppo手機智能語音喚醒怎么設置？
- 當前資訊!張明｜2022年中國投資者在減持美國國債嗎？
- 午評：三大指數低開低走滬指跌1% 換電概念板塊走強
- 蘋果怎么把隱藏相冊藏起來？蘋果手機相冊怎么傳到電腦上去？
- 關注：若日陽光照明｜太陽能路燈燈桿的制作標準
- 【全球時快訊】五八到家因120元成被執行人 五八到家被強制執行120元
- oppowatch2可以獨立打電話嗎?oppowatch2怎么解除綁定手機？
- 蘋果手機如何還原到出廠設置?蘋果手機怎么傳輸數據到新手機？
- oppo手機怎樣隱藏軟件?oppo手機怎么恢復出廠設置？
- 抖音相機權限怎么開啟?抖音相機權限怎么打開蘋果？
- 紅米redmi耳機恢復出廠設置？redmi耳機怎么連接蘋果手機？
- 小米筆記本恢復出廠設置在哪？小米筆記本的驅動在哪下載？
- 世界速讀：三星s23系列公布配置縮水，釘子戶問題凸顯釘子戶問題
- 泰國國家旅游局上海辦事處：預計今年中國游客量可恢復至疫情前8成
- 小愛音箱怎么重新綁定手機?小愛音箱怎么恢復出廠設置？
- vivos10怎么設置省電模式？vivos10的快捷設置怎么調出來？
- 看熱訊：海南自貿港建設項目2023年度第一批167個集中開工，總投資597億元
- 小米散熱背夾怎么連接藍牙？小米散熱背夾怎么看是不是正品?
- 小米藍牙耳機怎么調音量？小米藍牙耳機怎么恢復雙耳模式？
- 天天熱頭條丨機構：2022年全球平板電腦出貨量同比下降12%
- 榮耀藍牙耳機怎么連接手機？榮耀藍牙耳機怎么恢復出廠設置？
- 人保財險發“禁酒令”白酒股今日下跌 專家：每年都有類似文件 不會影響白酒基本面