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    存款5萬需收入證明，存4.99萬很快搞定，銀行還送一桶油……
    
            
    
                
                來源：上觀新聞
            
    
            
    近日
    浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱
    去銀行存5萬元

    【資料圖】
    被要求提供收入證明等材料
    該女士表示
    柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來
    還要收入證明
    讓她覺得像是在審犯人
    很不舒服
    于是直接抽了100元出來
    存49900元
    幾分鐘就搞定了
    銀行還送了一桶油
    此事一出
    引發(fā)了網友熱議
    有網友表示理解銀行的做法
    也有網友覺得
    銀行的做法有點過了
    去年
    央行曾發(fā)布關于存取款的新規(guī)
    確實有5萬元以上現金存取業(yè)務的相關規(guī)定
    不過在正式實行前
    新規(guī)就由于“技術原因”暫緩執(zhí)行
    重磅新規(guī)！
    2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。
    《辦法》第九條規(guī)定：開發(fā)性金融機構、政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構在辦理以下業(yè)務時，應當開展客戶盡職調查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：
    （一）以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務關系的；
    （二）為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
    第十條規(guī)定：商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
    各家銀行執(zhí)行標準不一
    目前，浙江省執(zhí)行的大額現金存取管理起點是30萬元，也就是存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進行預約，并說明錢的去向或者來源。
    不過記者了解到，各家銀行執(zhí)行的標準不一。
    “存取款5萬元以上的，需要告知資金來源，超過30萬元的需要儲戶填表。”建行柜員說。
    “存取款5萬元以上，我們只是口頭問一下，后臺需要勾選一個資金來源，相關信息會報送人行，不需要什么證明文件。但是金額超過30萬元的，會要求填單子。”工行某支行工作人員表示。
    “存款5萬元不需要，但是30萬元需要登記。”華夏銀行某支行相關負責人提到，不過，有一類特殊情況，如果你是“一次性金融交易”，存取金額超過5萬元的，需要儲戶提供基礎的身份信息以及款項來源。
    什么是一次性金融交易？也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄，但是需要進行現金匯款等交易行為。金融機構需要開展客戶盡職調查，留存客戶的有效身份證信息復印件等文件。“很多客戶感到不理解，覺得我們問東問西、沒事找事，但這是人行的規(guī)定和要求，我們需要進行留檔。”上述負責人說。
    這個規(guī)定對絕大多數的普通儲戶不會產生影響。以上述支行為例，“單日存取款超過30萬元的客戶，可能幾天才能碰到一個，多數是有訂婚、結婚的需求，即便是超過5萬元的大額存取業(yè)務量占比都不多。”她說。
    相比存錢，各家銀行網點對取錢限額的執(zhí)行標準更低。多數銀行建議儲戶，超過5萬元，就需要提前至少一天向網點預約。
    你怎么看？
    本文綜合自：都市快報橙柿互動、央行官網、澎湃新聞、央廣網
    微信編輯：安通
    校對：納米
    							
            			
			
		   					
    標簽：
															
														中國人民銀行
														 
							
    
							
		 
    
        
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