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焦點簡訊:藥都銀行沖刺A股上市：計劃募資16億元，古井集團為單一大股東

2023-03-14 05:36:14 來源：貝多財經

近日，亳州藥都農村商業銀行股份有限公司（下稱“藥都銀行”或“藥都農商銀行”）平移遞交招股書，準備在上海證券交易所主板上市。本次沖刺上市，藥都銀行計劃募資16.38億元，華泰聯合證券為其保薦機構。

(資料圖片僅供參考)

藥都銀行在招股書中稱，該行位于“中華藥都”安徽亳州，是深得百姓信賴的“亳州人自己的銀行”。根據中國人民銀行亳州市中心支行統計數據顯示，藥都銀行的存貸款總額在亳州地區的金融機構市場份額及排名均位居前列。

截至2022年6月末，不考慮全國性五家大型銀行在亳州區域的市場份額，在亳州地區中小銀行中，藥都銀行的存款余額市場占比為22.70%，市場排名第二；貸款余額市場占比為26.11%，市場排名第一。

天眼查信息顯示，藥都銀行成立于2010年7月，前稱為亳州藥都農村合作銀行。目前，該行的注冊資本約為10.17億元，法定代表人為王鋒，股東包括古井集團、建安集團、建投地產等。

藥都銀行在招股書中表示，報告期各年度，該行的營業收入規模均保持在15億元以上，扣除非經常損益后歸屬于母公司所有者的凈利潤均保持在4億元以上，經營業績相對穩定，盈利狀況良好，具備持續經營能力。

2019年、2020年、2021年和2022年上半年，藥都銀行的營收分別約為17.33億元、20.49億元、22.78億元和10.43億元，凈利潤分別為5.11億元、4.04億元、4.76億元和2.77億元，扣非后凈利潤分別為5.10億元、4.15億元、4.77億元和2.66億元。

報告期內，藥都銀行主要面向亳州地區的企業、個人客戶提供銀行服務。其中，與信貸相關的利息凈收入為藥都銀行的主要收入來源，分別為18.54億元、20.20億元、22.19億元和10.33億元。

招股書顯示，藥都銀行已形成一定規模，資產總量保持穩健增長態勢。截至2022年6月末，藥都銀行的資產規模為590.45億元，其中，發放貸款及墊款規模為458.96億元，分別比報告期初增長15.92%、40.91%。

面向未來，藥都銀行在招股書中表示，該行將繼續堅守“守正篤行、普惠共贏、敢為人先、數字賦能”的發展理念，堅持“特色化產品、差異化經營、精細化管理”的經營方針，秉承金融為民的初心，打造“亳州人自己的銀行”。

不過，藥都銀行的不良貸款率有所波動，在報告期內持續增加。截至2022年6月30日、2021年12月31日、2020年12月31日、2019年12月31日，該行的不良貸款比率分別為2.34%、2.17%、1.52%、0.99%。

據招股書介紹，藥都銀行不良貸款率有所上升，主要系新冠疫情期間，該行為支持地方經濟發展，持續保持對中小微企業、個人客戶的信貸業務增長所致。同時，藥都銀行在招股書中解釋稱，新冠疫情對區域經濟的影響正逐步消除，該行的經營狀況正逐步向好。

此外，藥都銀行還存在一定的流動性風險。截至2022年6月30日，該行即時償還、1個月以內、1-3個月到期的流動性凈額分別為-202.97億元、36.72億元和50.49億元。藥都銀行在招股書中坦言，該行資產與負債期限并不完全匹配。

據招股書介紹，藥都銀行并無控股股東、實際控制人。IPO前，安徽古井集團有限責任公司（SS）持股9.25%，亳州商湯國有資本運營有限公司（SS）持股6.62%，建安投資控股集團有限公司（SS）持股5.08%，安徽康達化工有限責任公司持股4.71%。

同時，安徽榮徽建投房地產開發集團有限公司（SS）持股4.17%，安徽井中集團小保姆日化有限公司持股1.89%，亳州市大生三農科技服務有限公司、亳州市匯豐食品有限公司均分別持股1.87%，安徽天達飼料有限責任公司持股1.63%，安徽金橋商業有限責任公司持股1.54%。

本次上市前，藥都銀行共有自然人股東2319人，共計持有該行491,170,349股股份，占該行股份總數的48.31%。其中，持有內部職工股的股東776人，共計持有該行109,288,540股股份，占該行股份總數的10.74%。

截至2022年6月30日，藥都銀行共計45戶股東將所持該行股權進行了質押，涉及股份數199,000,031股，占比為19.56%。截至同期，5戶股東所持該行股份被司法機關凍結，涉及股份數577,447股，占比為0.06%。

此外，18戶股東所持股份存在其他限制情形，涉及股份數量7,609,954股，占藥都銀行股本總額的0.75%。

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